汇手续费前切记核实 信用卡诈骗案例分析

编辑:张宏祥 来源:德州新闻网 时间:2017-09-21 09:26 [打印] [ ] 论坛

□本报记者芦瑞瑞 本报通讯员赵秀荣

    9月19日,市民刘先生匆匆走进建行德州分行营业厅,咨询大堂经理如何在ATM机上办理转账业务。
    大堂经理介绍完操作流程后,询问刘先生是否认识收款人,刘先生回答很模糊。大堂经理觉得有蹊跷,便劝阻客户暂缓交易。经了解,刘先生接到一位自称是银行客服人员的电话,声称自己可以为客户代办50万元额度信用卡,需要收取6000元手续费,并告知他3个工作日内即可收到信用卡。刘先生恰逢近期手头紧,需要资金周转,收到信用卡后,便打算按对方要求将手续费汇到指定账户。
    大堂经理仔细检查后,发现这张所谓的“信用卡”做工粗糙,卡片背面的7位数字代码倾斜方向与本行发行的信用卡不同。于是帮客户拨打本行信用卡客服电话进行验证,输入卡号后,客服提示这是一张无效卡。大堂经理又将这张卡拿到网点的柜台上,也无法刷出任何信息。
    刘先生恍然大悟:“没想到现在骗子的诈骗手段花样翻新,具有这么强的迷惑性,好在建行的工作人员火眼金睛,我才避免了6000元的损失。 ”
案例分析:
    德州银监分局负责人介绍,这是一起冒充银行工作人员进行诈骗的典型案例。诈骗分子利用市民遇到紧急状况,急于用钱的心态,伪装成银行内部人员,以“代办大额信用卡”“收取手续费、代办费、流程费、保证金”等手段,诱骗市民向其转账、汇款。
温馨提示:
    德州银监分局负责人提醒:我国《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,办理信用卡,必须由本人亲自申请,申请材料必须由申请本人亲自签名。银行内部工作人员不得为他人代办信用卡。对于由他人代办 (单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外)、他人代签名、申请材料未签名等情况的,信用卡发卡银行不得核发信用卡。此外,持卡人激活信用卡前,银行业金融机构不得扣收任何费用。任何声称可以“代办大额信用卡”“收取开卡手续费”的行为极可能是骗局,广大市民应提高警惕,防止受骗。

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