认购新基金 这些功课你一定要做

编辑:夏玉艳 来源:中国基金报英华理财 时间:2017-09-19 15:22 [打印] [ ] 论坛
所谓新,指的就是新基金,旧则指发行已久的老基金。也就是说,和老基金相比,基民们更偏爱新基金。

如果说基民有什么共性的话,“喜新厌旧”怕算是比较合适的词之一了。所谓新,指的就是新基金,旧则指发行已久的老基金。也就是说,和老基金相比,基民们更偏爱新基金。

为啥选择新基金

往俗里说,投资理财都是想要有个好收益,而在基金申购/认购过程中,费率是一个影响因素。

从手续费来看,认购新基金的费率是1%(有的是1.2%),申购旧基金的费率大都是1.5%(除非有优惠活动,费率会有折扣),此外,新基金是按照1单位1.00元的价格进行认购,而旧基金则是按申购当日基金单位资产净值为价格来申购的,由于包含了前期基金投资运作的收益,所以一般来说,旧基金的单位净值都大于1.00。

也就是说,如果用相同的资金来进行基金投资,认购新基金显然比申购旧基金能获得更多的基金份额。

如果说费率是基民在选择基金时实实在在看得到的,那么,还有一些心理因素导致基民偏爱新基金。

曾经有新入市的基民表示,选择买新基金主要是认为相比旧基金,基金经理操作一只新基必然会努力做净值,特别是在新发行基金数量较多的情况下,要想脱颖而出,必须全力以赴。

这些因素更重要

如上述,费率和心理因素在基民购买新基金中产生了一定的导向作用,但是,作为一个合格的投资者,选择基金,特别是新基金时,需要考虑的可不仅仅是自己的一亩三分地,还需要把视野和格局放大,看长远。

理财君也购买过新基金,但是,我事先考虑过很多因素,包括基金经理,政策等,事实证明,做好功课才能在新基金中挖到宝。

1 选择适合的基金经理

不论是新基金还是老基金,归根到底,还是由基金经理这批专业的管理人所管理的产品,那么,他/她的投资风格也在很大程度上决定了这只基金的命运。

问题来了,怎么选择基金经理呢,可能每个人的选择标准不一样,但是,有些基本标准还是存在一些共性的,比如从业经历不能太浅,至少要经历过牛熊,形成固定的投资体系和风格;再者,业绩是王道,年华收益率不能太难看,理财君认为,在不考虑通货膨胀的前提下,至少要跑赢大盘,当然,这个还要看个人对收益率的野心有多大;此外,太频繁换公司和产品的基金经理在选择前也需要三思。

2 可能存在的政策影响

说到这点,有些基民可能不大理解,但实际上,在基金发行和募集的过程中,政策的影响无处不在。

近期,新基金发行市场风波再起,多只基金发行被紧急叫停,其中一些还未开始募集的新基金推迟发行计划,而另一些正在发行的基金则不得不暂时中断发行,这对已认购了被暂停发行的基金的基民来说就颇显尴尬了。

而这和证监会此前下发的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及9月7日监管层又紧急发布的《关于做好基金产品募集、合同修改等有关事项的通知》有很大的关系,根据规定,在9月1日(含当日)以前刊登基金发售公告的,可继续完成募集;在9月1日后刊登了基金发售公告,出于与新规有序衔接、后续投资运作便利等考虑,必须先完成基金合同、招募说明书等文件的修改,才可开展募集工作。

3 选择长线还是短线

为什么这么问呢,因为一般来说,新基金都要经过一个募集期,达到一定规模才能够宣告成立,之后进入封闭期建仓。按照规定,基金成立后最长建仓时间不得超过6个月。但是,如果一个基金正好用了半年时间建仓,在这半年时间里,市场行情较好,旧基金可以随时进行调整以把握住投资机会,而建仓期的新基金则相对来说比较不透明。

所以,如果投资者走短线,可以选择旧基金,如果对基金经理及市场有信心,考虑走长线,那则无所谓新旧。

不过,需要提醒广大基民的是,如果真的想买新基金,但是又不好决定是否下手“买买买”的话,可以等新基金运行一段时间后再决定是否申购,为自己的“钱袋子”负责。

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