无风险套利,一文教你通过国债逆回购薅羊毛

编辑:夏玉艳 来源:融360 时间:2017-09-15 15:03 [打印] [ ] 论坛

之前的文章中收益超银行10几倍,又一个闲置资金好去处!给大家介绍了国债逆回购的风险、交易门槛、交易品种等一些基本问题,今天我们重点来说说收益和操作。

虽然从全年来看国债逆回购的年化收益率在3%-5%之间,比银行定期存款利率只高一点点,但时不时也会出现一些逆天的利率水平,比如资金面紧张时,也可能会出现20%左右的年化收益。

但是这样的日子也并不是天天都有,一般在月末、季度末或年末资金面紧张时会出现这样的高收益。

另外每周三、周四也较容易出现高利率。

那一天之中,存在“最优”下单时段吗?

通常不存在所谓“最优”下单时段,日内最高收益率可能出现在上午,也有可能出现在下午,但通常尾盘逆回购收益率会自高点出现断崖式下滑,因此需要避免在尾盘进行下单。

01

收益怎么算?

如果要做国债逆回购,收益应该怎么算呢?虽然系统都会自动计算,但是大家还是可以了解一下。

计算公式:

到期收益=(投资金额×成交时的年化收益率÷365×投资天数)-(投资金额×手续费率)

比如,CC手上有10万块,以10%的年化收益率在上交所做了3天期的国债逆回购品种(204003),手续费为投资金额的0.003%,那么到期收益就为:

到期收益=(100000×10%÷365×3)-(100000×0.003%)=79.2元

比放银行或者券商账户还是要划算多了。

02

如何操作?

首先你得有个股票账户,因为国债逆回购是场内交易,没有账户的小伙伴,需要做一下这些准备工作:

在券商开户;

开户的同时,向券商申明开通国债逆回购项目;

保证你的账户中有1000元以上的资金。

做好这些准备工作就可以操作了,比如你要购买深市7天的国债逆回购R—007,代码131801:

无风险套利,一文教你通过国债逆回购薅羊毛

输入证券代码:跟股市一样,输入这个代码“131801 ”;

进入交易界面:点击“卖出”(记住是卖出,不是买入哦!);

委托价格:3.910(系统自动跳出来的);

卖出数量:150;

然后点击卖出就操作成功啦,一旦交易成功,借款利率也就确定了,后面不管怎么波动,都跟你没关系了, 而你看到的价格就是借款的年化收益率,这里的“3.910”就表示“年化收益率为3.910%”,到期后本息就会自动进入你的账户,期间不用在做其他操作。

03

适合什么样的人?

炒股的人(有很多仓位没买股票的);

流动资金较多的生意人;

手中闲置资金较多,但不甘愿拿银行死利息的人;

对资金流动性要求较高的人。

所以CC建议做股票的朋友,在没有操作的时候进行逆回购,如果是不炒股,也没有券商账户的,CC个人认为没有必要专门为了国债逆回购去开户,毕竟它只是一个帮你更好利用手中闲置资金的一个工具,不能作为主要的投资方式。

平时股票账户资金多的朋友,可以在收盘前做个1天期的逆回购,赚点利息,第二天早上钱就自动到账户了,既不影响第二天交易,早饭钱也有了,充分提高了资金的使用效率。

不过,CC还要提醒一下大家,做国债逆回购,要注意节假日哦,如果到期日是节假日,资金会顺延到下个开盘日才会到账哦!

最后,不少网友在吐槽说国债逆回购和银行T+0理财对资金要求高,但收益却不怎么高,CC想说各种理财方式都有它自身的特点、优势和劣势,对于经常炒股的人来说,这两种方式就是非常适合他充分利用自己的闲置资金。

所以还是那句话没有最好的投资,只有最适合的投资。

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