协议存款利率飙升至7% 推动货基收益率走高

编辑:左右 来源:东方网 时间:2013-12-23 15:57 [打印] [ ] 论坛 微博
近期银行一个月协议存款收益率已经高达7%左右,一路推升货币基金收益的走高。协议存款收益飙高。货币基金收益节节升高,背后的推手主要是银行协议存款。此外,货币基金的银行协议存款利率还要看各银行的资金需求,资金需求量大、供给紧张的时候1个月银行协议存款可能比1个月SHIBOR利率高出不少。

近期银行一个月协议存款收益率已经高达7%左右,一路推升货币基金收益的走高。至少在明年一月左右,货币基金仍有望获取高收益。

今年11月下旬以来,货币基金的平均收益率已经有了明显的提升,从11月20日的平均4.2%提高到了12月初平均4.71%的水平,最近更是一度跃上6%。大约三分之一以上的货币基金7日年化收益率最近都可保持在5%以上。年末是货币基金狂欢的盛宴,也是这类基金建仓的黄金时节。刚结束发行的鑫元货币基金经理张明凯认为,随着协议存款年末利率飙升,当前时点协议存款是最优选择。(点此查看>>>货基收益排行)

协议存款收益飙高

货币基金收益节节升高,背后的推手主要是银行协议存款。一只货币基金一般将80%到90%的资产投资在银行协议存款上,因此货币基金的投资收益率往往紧跟协议存款收益率。

不过实际上,协议存款一般有1个月、2个月甚至半年的期限,由于货币基金是滚动投资于银行协议存款的,在协议存款利率快速提高过程中,货币基金仍有部分资产是以前投资的利率较低的银行协议存款,因此货币基金收益率的提升是比较缓慢的。随着老的协议存款到期,投资更高收益率的银行协议存款,货币基金的收益率还将缓慢提升。

鑫元货币基金经理张明凯表示,货币基金投资协议存款的收益率主要参考指标是上海银行间同业拆放利率(SHIBOR),特别是1个月利率的参考价值比较大,目前的一个月协议存款由于正好跨了年底的银行重要资金考核点,最近半个多月,1个月SHIBOR利率从5%左右提高到了6%以上。此外,货币基金的银行协议存款利率还要看各银行的资金需求,资金需求量大、供给紧张的时候1个月银行协议存款可能比1个月SHIBOR利率高出不少。

以目前的银行一个月协议存款收益率7%来测算,货币基金扣除管理费、托管费和销售服务费,再计算部分低息的投资品种,货币基金投资者的收益率将在5%到6%之间。预计货币基金的平均收益率还会有所提高,12月上旬平均收益率有望超过5%。

(中国青年网)

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