看好钱袋子别被“高回报”忽悠

编辑:杨戈 来源:德州新闻网 时间:2017-08-26 09:27 [打印] [ ] 论坛
关键词:非法集资 金融诈骗 老人
心未来、e租宝、善心汇……在理财方式多样化的今天,非法集资以不同的手段出现,给家庭、社会带来巨大损失和安全隐患。远离非法集资,既能保障市民的资金安全,同时也能提升城市的金融安全环境,尤其在理财方式多样化的今天,打击和防范非法集资刻不容缓。

编者按:

心未来、e租宝、善心汇……在理财方式多样化的今天,非法集资以不同的手段出现,给家庭、社会带来巨大损失和安全隐患。远离非法集资,既能保障市民的资金安全,同时也能提升城市的金融安全环境,尤其在理财方式多样化的今天,打击和防范非法集资刻不容缓。


最近,细心的市民会发现,无论是在街头还是在写字楼内,处处都能看到“打击非法集资”的相关标语。在涉及金融、信息资讯等业务的公司办公区域醒目处,也贴有金融等部门联合下发的相关公告,提醒市民这些公司不具备集资、吸储、保险、理财经营资格,谨防上当受骗。
从今年7月份开始,德州在全市范围内开展防范和处置非法集资专项整治活动,坚决遏制非法集资高发蔓延势头,维护经济金融秩序和社会稳定。
为何要严厉打击非法集资?对于百姓和社会而言,非法集资存在哪些风险和危害?在理财多样化的今天,市民如何避免掉入非法集资的陷阱?

  案例:乐陵一P2P平台“非吸”两千万元


河北的李先生在网上发现一个名为“乐天在线”的P2P投资平台,标出有高额利率,其中宣称有“秒标”,即投进去几秒钟后即可取现。注册会员后,李先生投了一百元进去,结果几秒钟后就收到了20元的返利,这让他产生了极大的兴趣。
他把自己十多万的存款全部投了进去。一开始,李先生能按时收到部分利息,然而几个月之后,要求取现时平台客服告诉他,资金临时有些短缺,与此同时,客服又告诉他,如果不提现可以再续投,这样能大大增加回报率。
李先生就像赌博一样陷了进去,又连续投了几个月,算上自己的积蓄和借的钱,总共投了38万余元。让他想不到的是,不仅之前承诺的利息拿不到,如今就连本金也回不来了。
无奈下,李先生选择报警,民警调查发现,这个平台注册地点位于乐陵。随后,公安机关将犯罪嫌疑人抓获。调查发现,像李先生这样的受害人多达230余人,涉案金额共两千余万元。
据了解,平台注册人为宣某某,属于一家投资管理咨询有限公司,该公司建立P2P网络平台及QQ群,通过发布广告吸引投资人到其网站注册会员。运营过程中,宣某某让员工制作虚假标书,以21%的高额利息吸引投资者,并许诺投标到期时可以连本带利奉还。
事实上,这个投资平台上根本就没有真实的借款人,所谓的借款人实际是宣某某伪装后欺骗投资人的,而投资者的钱财,则进了他自己的腰包。
随着投资人数的增多,宣某某开始担心资金周转不过来导致骗局暴露,于是将21%的利率降到了18%。结果,资金周转问题解决了,投资者却因利息降低而减少,导致“流标”。
对此,宣某某又让员工们在网站上大量注册“马甲号”,即虚假的投资者,防止了“流标”问题,还达到了“一标难求”的效果。就这样,通过造假手段,公司运营风生水起。
看到宣某某公司的生意这么好,亲戚毛某在宣某某的帮助下,成立了一家同样类型的公司。公司运营后,宣某某每天抽取毛某公司投入资金的50%,直到抽够200万元加盟费等费用为止。
2016年12月23日,乐陵市法院以宣某某、毛某犯集资诈骗罪,分别判处二人有期徒刑十年、有期徒刑八年,并处罚金二十万元、十万元。

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